文章來源：杭州國資委 發(fā)布時間：2016-12-30
今年以來，浙江杭州國資委組織18家市屬企業(yè)開展資金競爭性存放工作，要求市屬企業(yè)采取公開方式遴選戰(zhàn)略合作金融機構(gòu)，規(guī)范國有企業(yè)資金存放工作，并將其納入企業(yè)董事會和“三重一大”決策，通過集體決策達到防止和杜絕利益輸送。截至2016年10月31日，該項工作已全面完成，符合政策要求納入競爭性存放的資金共計304.5億，整改后可以納入競爭性存放的資金共計195.5億。初步測算，各市屬企業(yè)因存款利率提高每年可增加利息收入約1.5億元左右，通過競爭性談判降低貸款利率可減少利息支出約2.7億元左右。
一是高度重視觀念轉(zhuǎn)變工作。通過座談、培訓(xùn)等多種形式令各市屬企業(yè)充分認識到各類金融賬戶開設(shè)、資金存放、理財和票據(jù)業(yè)務(wù)等財務(wù)運作行為是與交易方利益直接相關(guān)、具有私利誘惑、廉政風(fēng)險較高的特殊經(jīng)營領(lǐng)域，而開展戰(zhàn)略合作金融機構(gòu)的遴選工作和建設(shè)統(tǒng)一的財務(wù)運作平臺，可有效促進財務(wù)運作規(guī)范透明、廉潔高效，切實保障企業(yè)平穩(wěn)安全運營。
二是公開遴選合作金融機構(gòu)。各市屬企業(yè)以集團總部為統(tǒng)一合作平臺，通過公開競標(biāo)、自行組織競爭性談判等方式，遴選戰(zhàn)略合作金融機構(gòu)，加強了與銀行、保險、信托等金融機構(gòu)的戰(zhàn)略合作，提升了資金的使用效率，增加了利息收入，降低了融資成本。據(jù)統(tǒng)計，各市屬企業(yè)的戰(zhàn)略合作銀行活期存款利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮25%至30%，定期存款利率在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上上浮30%至50%，大額存單利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮40%至42%；各市屬企業(yè)的貸款利率在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上下浮15%-10%，部分企業(yè)的非金融企業(yè)債券融資承銷費為標(biāo)準(zhǔn)費率的50%，部分戰(zhàn)略合作銀行代收代扣手續(xù)費全免。
三是建設(shè)統(tǒng)一的財務(wù)運作平臺。各市屬企業(yè)集團總部根據(jù)企業(yè)實際和發(fā)展戰(zhàn)略需要，通過設(shè)立財務(wù)公司、資金池、票據(jù)池、結(jié)算中心等方式，建設(shè)集團統(tǒng)一的財務(wù)運作平臺，提高了包括資金存放管理在內(nèi)的集團管控力，并對所屬子企業(yè)實施統(tǒng)一的金融賬戶、資金存放、理財和票據(jù)業(yè)務(wù)管理，杜絕了子企業(yè)財務(wù)管理漏洞，提升了財務(wù)資源配置整體效益。